Waltraud Schmidt und Benjamin Magiera - Team Bonn
Waltraud Schmidt und Benjamin Magiera - Team Bonn
Ermekeilstrasse 46
53113
Bonn
Fax: 0228 - 2496883
Öffnungszeiten
Mo.–Fr. 10:00–17:00
Neueste Bewertung: 5/5
am 02.12.2024 bewertet von Klaus D., Bonn
Wir kennen unseren B...
Wir kennen unseren Berater seit über zehn Jahren. Bei seinem Wechsel zu Plansecur stand es für uns fest, dass wir die Zusammenarbeit mit ihm fortsetzen würden. Aufgrund unseres hohen Alters sind unsere Risikobereitschaft, die Anlagezeiten und damit die Möglichkeit einer Gewinnerzielung begrenzt. Gerade weil unsere Anlagen für einen Bera... Weiterlesen
28 Bewertungen:
4,8/5
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Waltraud Schmidt und Benjamin Magiera - Team Bonn
Plansecur Dienstleistungsbroschüre
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Ihre Waltraud Schmidt – PLANSECUR Die Finanzplaner
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4,97/5 Sterne
362 Bewertungen im Überblick
5 Sterne: 356
4 Sterne: 4
3 Sterne: 1
2 Sterne: 0
1 Sterne: 1
C. M., Bonn 53127
vom
15.05.2017
5 Sterne
Sehr gute unabhängige Beratung
Schon in meiner alten Heimat nutzte ich die Finanz- Absicherungsberatung der Berater im Hause Plansecur.
Daher bin ich sehr froh, hier an meinem neuen Wohnort, ebenso die bewährte und vertrauenswürdige Finanzberatung in Anspruch nehmen zu können.
Frau Schmidt lernte ich als eine engagierte, fachlich versierte und zuverlässige Ansprechpartnerin kennen. Aufgrund meiner beruflichen Anforderungen schätze ich den Service des Plansecur-Teams sehr.
Die unabhängige, qualifizierte und wertschätzende Finanzberatung kann ich empfehlen.
C. S., Wachtberg 53343
vom
09.05.2017
5 Sterne
hohe Fachkompetenz mit menschlicher Wärme - hervorragend
Da für mich ab Sommer ein neuer Lebensabschnitt beginnt, möchte ich jetzt auch in den finanziellen Themen Ordnung und Klarheit schaffen. Das Thema Finanzen liegt mir gar nicht. Daher bin ich dankbar, dass wir uns seit Jahren vertrauensvoll an Frau Schmidt wenden können. So auch beim letzten Beratungsgespräch. Mit leichter Hand hat sie die für mich komplizierten Themen gehandhabt und nun läuft alles seinen Gang. Danke!
Übrigens haben wir Frau Schmidt über dieses Portal gefunden, weil uns damals die Rückmeldungen ansprachen.
Das was dort über sie geschrieben wurde, können wir alles bestätigen. Toller Service, vertrauensvolle, seriöse Zusammenarbeit mit fachlich kompetenter Beratung – sehr angenehmer, menschlicher Umgang.
C. K., Wachtberg 53343
vom
08.05.2017
5 Sterne
Da ich aus beruflichen Gründen wenig Zeit habe...
Da ich aus beruflichen Gründen wenig Zeit habe, versuche ich komplexe Themen an Fachleute zu delegieren. Vor knapp 4 Jahren fanden wir über dieses Internetportal Frau Schmidt von Plansecur. Seit dem ordnen und strukturieren wir gemeinsam mein Vermögensportfolio, was mir Erleichterung und Sicherheit gibt. Es ist ein gutes, beruhigendes Gefühl, mich mit meinen diesbezüglichen Fragen an Frau Schmidt wenden zu können. Zuletzt sendete mir die finanzierende Bank (Immobilie) ein Anschlussfinanzierungsangebot, welches ich überhaupt nicht benötige. Auch in solchen Fällen schätze ich den Überblick unserer Beraterin. Dazu kommt, dass sie zuverlässig erreichbar ist und in ihrer stets hilfsbereiten, sympathischen und humorvollen Art jeden Kontakt zu einem Vergnügen werden lässt! Vielen herzlichen Dank dafür!
Antje B., Köln 50999
vom
31.03.2017
5 Sterne
Guter Folgeservice und Depotwert verdoppelt
Wir lernten Frau Schmidt in 2005 kennen und schätzen. Sie kümmerte sich um unsere
Geld- und Finanzthemen unserer Familiensituation entsprechend. Das Depot kam um die Finanzkrise nicht umhin, hat aber inzwischen seinen Wert verdoppelt – u. dies noch abgeltungssteuerfrei. Also war die Fondsauswahl von Frau Schmidt, Plansecur, passend.
Als ich aktuell um Unterlagen aus der Anfangszeit anfragte, erhielt ich umgehenden Service.
Fazit: Im Hause Plansecur bei Frau Schmidt bin ich in den Finanzthemen gut aufgehoben und möchte hiermit Frau Schmidt gerne weiterempfehlen.
F. F.
vom
13.03.2017
5 Sterne
Super Beratung!
Angenehme Atmosphäre und kompetente Ratschläge und Ideen wie man in der heutigen Zeit sinnvoll in eine Zukunft investieren kann. Auch in Bezug auf den Wechseln von Krankenversicherungen und in der Beratung zu einer Berufsunfähigkeitsversicherung wurde ich fachlich kompetent, zügig und hilfsbereit begleitet. Ohne diese Hilfe wäre ich bei einem gleichbleibendem Beitrag bei weniger Leistung gewesen. Es lohnt sich auch als Berufsanfänger an eine kompetente Finanzberatung zu wenden. Kann ich nur weiterempfehlen!
Ernst-Hartwig S., Bergheim
vom
07.03.2017
5 Sterne
Seit 12 Jahren bewährt durch individuell zugeschnittene fachkundige Beratung
Die Zusammenarbeit mit Frau Schmidt begann in 2005. Nach unseren weniger zufriedenstellenden Kontakten in der Branche, fühlten wir uns im Hause Plansecur u. bei Frau Schmidt gut aufgehoben nicht nur kurzfristig sondern vor allem langfristig. So hat uns Frau Schmidt bei der Umstellung von bestehenden fondsgestützten Lebensversicherungen im Jahre 2008 beraten und die Umstellung auf andere Fonds empfohlen. Jetzt, mehr als 8 Jahre danach hat sich bestätigt, wie gut die Empfehlungen waren: verglichen mit der Entwicklung der zunächst vereinbarten Fonds von 24% in 8 Jahren haben die von Frau Schmidt empfohlenen Fonds eine Wertsteigerung von mehr als 45% erfahren.
Mittlerweile blicken wir auf eine mehr als 12-jährige Zusammenarbeit zurück. Die solide Produkt- und Anbieterprüfung für z. B. die Versicherungsprodukte bei Plansecur haben wir im Laufe der Jahre sehr schätzen gelernt. Manch Angebot sieht vordergründig interessant aus, aber der Versicherer steht vielleicht ökonomisch schwach da. Das lässt sich als Endverbraucher nicht realistisch einschätzen. Daher nutzen wir den wertvollen und qualitativen Service von Frau Schmidt sehr gern. Zuletzt ging es im Dezember 2016 um eine Pflegeversicherungen für meine Frau und mich.
Als nun die Antragsbearbeitung zum Ende kam, schrieb ich an unsere Beraterin Frau Schmidt folgende Zeilen:
DANKE für Ihre weit vorausschauende Maßnahmen und Ihr Engagement wieder zu einem Zeitpunkt, zu dem sich alles häuft und jeder feiern will (Karneval).
J. M.
vom
05.03.2017
5 Sterne
Eine große Hilfe bei Wechsel in die PKV
Bei meiner Suche nach einer PKV nahm ich auf private Empfehlung Kontakt zum Bonner Plansecur-Büro auf. Frau Schmidt stellte dann auf Basis meiner Wünsche zunächst umfangreiche Detailinformationen zu verschiedenen Anbietern und Tarifen zusammen. Dieser Vergleich ging weit über die Tiefe aller Auswertungen hinaus, die ich im Vorfeld gelesen hatte. Am Ende entschied ich mich nach intensiver Auseinandersetzung für die Tarifkombination, die Frau Schmidt mir am Anfang bereits empfohlen hatte, weil der Tarif und die Bedingungen für meinen Bedarf die besten sind.
Frau Schmidt war mir eine große Hilfe beim Wechsel in die PKV. Sie hat intensiv mit mir diskutiert und abgewogen und mir alle Informationen zusammengesucht und erfragt, die ich brauchte, um mich mit meiner Entscheidung gut zu fühlen.
Martin F.
vom
05.03.2017
5 Sterne
Superschnelle und gute Baufinanzierung
Seit 2012 nutze ich die unabhängige Beratung in vielen Finanzfragen zu Altersvorsorge, Vermögensaufbau usw. von Frau Schmidt und Ihrem Team von Plansecur.
Neben den oben genannten Themen standen in letzter Zeit die Immobiliensuche und deren Finanzierung bei uns im Vordergrund.
Ist die richtige Immobilie gefunden, kommt es momentan aufgrund der Marktsituation auf Schnelligkeit und natürlich auf die aktuell besten Finanzierungsbedingungen an.
Hier hat sich Frau Schmidt unmittelbar und zu (fast) jeder Tages- und auch Nachtzeit eingesetzt und innerhalb von wenigen Tagen alles für und mit uns geregelt und besprochen. Sie hat dafür gesorgt, dass der Bank mit den besten Konditionen schnell alle nötigen Unterlagen für die Finanzierungsanfrage vorlagen und unser Antrag wurde innerhalb von (rekordverdächtigen) drei Bankarbeitstagen angenommen.
Die vielen kleinen Nebenfragen, die in solch einer Kauf- und Finanzierungsphase entstehen, wurden immer umgehend und kompetent beantwortet. Zudem erhielten wir zusätzliche nützliche Hinweise.
Fazit:
Die unabhängige, individuelle Beratung in Finanz- und Versorgungsfragen schätzen wir sehr und werden Frau Schmidt gerne weiterempfehlen.
T. P., Bonn
vom
25.02.2017
5 Sterne
kompetent, indiviuelle Beratung, Kundensituation langfristig betrachtet
Auf der Suche nach einer Beratung hinsichtlich meiner Altersvorsorge, habe ich besonderen Fokus auf Betrachtung meiner persönlichen Situation mit Weitblick gelegt, was mittlerweile nicht selbstverständlich ist. Frau Schmidt hat sich Zeit genommen einen Gesamtüberblick zu schaffen, auf Fragen und Wünsche einzugehen und mich entsprechend zu beraten. Sie gab konkrete Informationen zum Thema Altersvorsorge und führte sämtliche Vor- und Nachteile der einzelnen Möglichkeiten auf, sodass ich mich schlussendlich gut beraten gefühlt habe. Ich bin mit der Zusammenarbeit sehr zufrieden und möchte mich weiterhin an Frau Schmidt bei weiteren Beratungsbedarfen wenden. Für mich als eine beruflich interessierte 30j. Akademikerin hatte sie weit über die Finanzthemen hinaus praktische Hinweise für mich.
Ich spürte, dass Sie mit ihren Möglichkeiten zu meinem Wohlbefinden beitragen wollte.
Diese Individualität schätze ich sehr, weil es heute eher unüblich ist.
L. M., Bonn 53129
vom
19.12.2016
5 Sterne
Beste Hilfe in meiner Situation!
Seit etwa einem Jahr beschäftige ich mich mit den Themen Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit, Absicherung, usw. Da meine Frau Ihr Studium beendet hat u. Berufseinsteigerin ist; ist dies finanziell auch möglich. Leider fehlt mir in vielen Belangen sowohl die Zeit als auch die Kompetenz mich hier weitläufig einzuarbeiten. Daher suchte ich die Beratung bei Frau Schmidt auf. Vom ersten Moment an habe ich gemerkt, dass es nicht darum geht, mir etwas zu verkaufen, sondern meine Situation zu verstehen und mich darin zu unterstützen, gute Entscheidungen für die finanzielle Absicherung in der Zukunft zu unterstützen.
Vorrangig geht es nun für mich als Student in der Beratung um die Arbeitskraftabsicherung. Beispielsweise lernte ich, dass ein Viertel der Erwerbstätigen im Laufe der Zeit ihre Arbeitskraft aus gesundheitlichen Gründen verlieren oder diese gemindert wird. Daher lautet die Empfehlung so früh wie möglich den guten Gesundheitszustand mit einem BU-Vertrag „einzufrieren“.
Aufgrund verschiedener gesundheitlicher Diagnosen in der nahen Vergangenheit gab sich Frau Schmidt die besondere Mühe, bei vier verschiedenen Anbietern mit etwas voneinander abweichenden Gesundheitsfragen Anträge zu stellen. Mir ist klar, dass dies viel Arbeit bedeutet, die nicht typisch ist. Auf diese Weise können wir das für mich beste Ergebnis aussuchen.
Ich bin froh, die Beratung bei Frau Schmidt aufgesucht zu haben und bin sehr beeindruckt vom gebotenen Service! Danke!
Viktoria B., 53129
vom
19.12.2016
5 Sterne
In vier Monaten zum Eigentum
Frau Schmidt betreute mich bereits seit einiger Zeit sehr gut bei all meinen Versicherungsfragen und Gedanken rund um meine Altersvorsorge, und wusste daher genau, wie sehr ich mir eine Immobilie als Anlage-Objekt für mein "Altersvorsorge-Portfolio" wünschte. Ich habe dabei jedoch immer gedacht, dass ich aufgrund meiner Eigenkapital-Situation noch ein Weilchen hätte warten müssen. Dieses Jahr kam es dann anders, zum Glück:
Waltraud Schmidt hat mich im Juli überzeugt, ein Objekt anzuschauen (was ich vom Stadtteil her sonst eigentlich per se abgelehnt hätte), sie hat mir in den nächsten vier Wochen bei der Detailklärung und Entscheidungsfindung geholfen.
Parallel startet eine umfängliche Finanzierungsanfrage, die zu guten Konditionen und zu der von mir gewünschten Laufzeit sowie Zinsbindung abgeschlossen werden konnte.
Und jetzt bin ich nach knapp vier Monaten im Prozess Eigentümerin.
Ich bin nach wie vor begeistert, wie rasch und gut alles ging; über die Geduld bei all meinen großen, kleinen, wichtigen, unwichtigen Fragen; über die Begleitung beim Kauf und auch darüber hinaus.
Und ich bin sicher, dass ich mich bei so einer relevanten Entscheidung völlig richtig entschieden haben.
Frau Schmidt ist mein persönlicher "Herr Kaiser" :-)
D. N., Bonn 53127
vom
15.12.2016
5 Sterne
Baufinanzierung: Mit großem persönlichem Engagement und mit Ausdauer auf Erfolgskurs
Ein Einfamilienhaus in guter Lage wird uns und unseren Kindern von einer Bekannten maklerfrei zum Kauf angeboten.
Unserer Familie gefällt dieses Haus sehr gut, weil vor allem unsere Kinder persönlich damit verbunden sind.
Unsere Vermögenssituation stellt ausreichende Sicherheiten dar. Als heute Mitt-Sechziger wollen wir dieses Objekt über einen späteren Schuldnerwechsel an unsere Kinder übertragen und uns sowie unseren Erben die derzeit extrem niedrigen Zinsen mit einer langen Zinsbindung sichern.
Nach kurzer Überlegung erkannten wir, dass uns hierzu die notwendige Fachkompetenz, vor allem aber auch ein hinreichender Überblick über den Finanzierungsmarkt fehlen.
An dieser Stelle erinnerten wir uns daran, dass die uns bekannte Frau Waltraud Schmidt, eine mit erstklassigen Qualitätsmerkmalen ausgestatte Finanzierungsberaterin in einem unabhängigen Beratungshaus, uns helfen könnte.
Es zeigte sich vor allem im unermüdlichen, ausdauernden Einsatz und in einem weit über ein normales Maß hinausgehendes persönliches Engagement , dass wir die richtige Wahl getroffen haben, denn es stellte sich heraus, dass die neue Gesetzgebung namens „WohnimmobilienKreditRichtlinien“ - seit 21.3.16 gültig - unserem Vorhaben erhebliche Steine wegen unseres Alters in den Weg legt. Hier kam die Unabhängigkeit von Frau Schmidt voll zum Tragen:
Nachdem die erste Bank ablehnte, trug sie unsere Finanzierungsanfrage bei der nächsten Bank vor.
Die Konditionen im Zinssatz waren nach wie vor sehr gut, aber die sonstigen Sicherungsforderungen der zweiten Bank waren überdimensioniert. Hier lehnten wir ab. Von der dritten Bank erhalten wir derzeit „Grünes Licht“, sofern wir noch einige elementare Objektunterlagen nachgereicht haben. Allerdings müssen wir hier bezüglich der Zinsbindungszeit einen Kompromiss eingehen. Aber: Wir werden unser Wunschobjekt voraussichtlich erwerben können!
Positives Fazit:
Der Zugriff auf den gesamten Baufinanzierungsmarkt ermöglicht Frau Schmidt auch für uns die besten Konditionen herauszusuchen, mehrere Banken anzufragen, Konditionsvergleiche darzustellen und diese mit den Darlehensbedingungen und –„Stellschrauben“ für den Kundenbedarf abzugleichen. Besser geht´s nicht! Zudem wird unser Aufwand durch den Service erheblich reduziert. Wir hätten sonst bei jeder Bank ganz von vorne anfangen müssen, hätten wir uns alleine auf den Weg begeben.
Wir schätzen die fachkundige, persönlich engagierte Begleitung bei dieser herausfordernden Baufinanzierung außerordentlich.
Liebe Grüße u. bitte bald Rückmeldung wegen Bauantrag