Waltraud Schmidt und Benjamin Magiera - Team Bonn
Waltraud Schmidt und Benjamin Magiera - Team Bonn
Ermekeilstrasse 46
53113
Bonn
Fax: 0228 - 2496883
Öffnungszeiten
Mo.–Fr. 10:00–17:00
Neueste Bewertung: 5/5
am 22.10.2024 bewertet von Nancy L., I Don't Want To Answer
Die ganzheitliche, vorausschauende Beratung überzeugt
Wir arbeiten nun schon seit fast 10 Jahren mit unserem Berater zusammen, dessen ganzheitlicher Beratungsansatz uns von Anfang an zusagte. Er machte uns auf Lücken nicht nur in der Vorsorge, bei Versicherungen, sondern auch auf Risiken bei der Absicherung unseres Vermögens aufmerksam. Seine klugen und vorausschauenden Vorschläge hinsichtli... Weiterlesen
28 Bewertungen:
4,8/5
auf
einem anderen Portal
Über uns
Willkommen im Beraterteam von Waltraud Schmidt und Benjamin Magiera - Team Bonn im Großraum Bonn-Köln!
Das freie Beratungshaus PLANSECUR feiert in 2024 das 38jährige Firmenbestehen. Das zeigt u.a., dass wir schon mehrere Marktschwankungen oder Finanzkrisen erfolgreich überstanden haben.
Nutzen auch Sie unsere bewährte Erfahrung, das vielfältige KnowHow, welches durch die aktive hausinterne Teamarbeit ergänzt wird.
Im Zentrum unserer systematischen Finanzplanung stehen immer die Ausgangssituationen unserer Kunden. Darum beginnt jede Finanzberatung mit einem ausführlichen Gespräch, in dem wir über Ihre privaten und beruflichen Ziele, Pläne und Wünsche sprechen.
Im zweiten Schritt erhalten Sie ein Finanzplanungskonzept. Die Produktempfehlungen, die sich aus dem Konzept ergeben, orientieren sich ausschließlich an Ihrem persönlichen Bedarf. Wir arbeiten frei von anderen Konzernen und Anbietern. Unsere Zielvorgabe sind zufriedene Kunden.
Unser zertifiziertes Produktauswahlverfahren gewährt eine hohe Qualität der Anbieter und Produkte.
Gerne erläutern wir Ihnen unsere Arbeitsweise und Dienstleistungen im Detail. Wir freuen uns auf Ihren Anruf.
Hier können Sie die elektronische Broschüre durchblättern.
Unsere Leistungen
- Finanzberatung
- Finanzplanung
- Altersvorsorge
- Berufsunfähigkeit
- Versicherungen
- Nachhaltige Geldanlagen
- Kapitalanlagen
- Vermögensaufbau
- Ruhestandsplanung
- Baufinanzierungen
Waltraud Schmidt und Benjamin Magiera - Team Bonn
Plansecur Dienstleistungsbroschüre
Alle Leistungen übersichtlich zusammengefasst, finden Sie auch in unserer Plansecur Dienstleistungsbroschüre als PDF zum Download.
Ihre Waltraud Schmidt – PLANSECUR Die Finanzplaner
Bewertungen bei KennstDuEinen und Google
» Jetzt Bewerten!Gesamtbewertung ( 361 Bewertungen)
4,97/5 Sterne
361 Bewertungen im Überblick
5 Sterne: 355
4 Sterne: 4
3 Sterne: 1
2 Sterne: 0
1 Sterne: 1
Nancy L., I Don't Want To Answer
vom
22.10.2024
5 Sterne
Die ganzheitliche, vorausschauende Beratung überzeugt
Wir arbeiten nun schon seit fast 10 Jahren mit unserem Berater zusammen, dessen ganzheitlicher Beratungsansatz uns von Anfang an zusagte. Er machte uns auf Lücken nicht nur in der Vorsorge, bei Versicherungen, sondern auch auf Risiken bei der Absicherung unseres Vermögens aufmerksam. Seine klugen und vorausschauenden Vorschläge hinsichtlich unseres Vermögensaufbaus haben uns nicht nur überzeugt, sondern bisher auch immer sehr positive Wirkung gezeigt.
Als er sich entschloss, mit Plansecur zusammenzuarbeiten, stand für uns gleich fest, dass wir nicht auf seinen wertvollen, verlässlichen und vertrauensvollen Rat verzichten wollen.
Gerade das Konzept, das Plansecur verfolgt, entspricht ganz dem wie wir es von unserem Berater kennengelernt haben, so dass wir das für uns als eine doppelte Win-Win-Situation empfinden!!!
Danke!
Laurenz K., Sankt Augustin
vom
06.10.2024
5 Sterne
Seit knapp 6 Jahren ...
Seit knapp 6 Jahren nutze ich die Finanzberatung des Bonner Plansecur-Teams.
Ich bin top zufrieden, weil:
Mein Investmentdepot performt kumuliert mit einer Wertentwicklung von 33%.
Das bedeutet, dass der durchschnittliche Gewinn pro Jahr bei ca. 5% liegt. Dabei liege
Ich mit meinem sog. „Risikograd“ in der Mitte bei 3,8 von 7. Wenn ich auch noch
u. a. die Markteinflüsse wie Urkraine-Krieg u. Unruhen im Nahen Osten berücksichtige,
haben meine Berater offenbar passende Fonds ausgesucht und einen guten Job gemacht.
Die Berater erläuterten ausführlich, weshalb eine Arbeitskraftabsicherung sinnvoll sein.
Sie haben mir meinen Wert der Lebensarbeitszeit hochgerechnet u. was es bedeuten kann,
wenn dieser aus einem Grund ausfallen oder deutlich reduziert würde.
Bis dato hatte ich eine sog. BU-Versicherung als herausgeschmissenes Geld betrachtet.
No risk, no fun – so ungefähr.
In 2021/2022 ereilte mich eine langwierige Erkrankung, mit der niemand rechnen konnte.
Aufgrund dieser, wenn auch inzwischen verheilten, Krankheit würde ich keine Arbeitskraftabsicherung
mehr erhalten. Da ich noch mindestens 30 Berufsjahre vor mir habe, bin ich nun sehr froh,
damals die Empfehlung „Arbeitskraftabsicherung“ umgesetzt zu haben.
Vielen Dank an das Bonner Plansecur-Berater-Team.
Ula W., Bonn
vom
01.10.2024
5 Sterne
Rundherum glücklich und zufrieden
Seitdem ich beschlossen habe mein Mehrfamilienhaus in Bonn zu verkaufen und eine Wohltätigkeitsstiftung zu gründen, begleiten mich nun seit vier Monaten zwei Berater der Firma Plansecur in allen Fragen der Finanzplanung, Finanzanlagen, Ruhestandsplanung und der Stiftungsgründung (letzteres gemeinsam mit der Deutschen Stiftungsagentur).
Auf Empfehlung einer befreundeten Person in unserem Stadtteil wurde mir das Plansecur-Team empfohlen. Mir war es sehr wichtig, von bankenunabhängigen Fachleuten beraten zu werten, und das Plansecur-Team gewährleistet dies. Außerdem überzeugte mich die hohe Fachkompetenz von Frau Schmidt und Herrn Magira bis auf den letzten Punkt.
Die Beratungen fanden in einem sehr angenehmen Gesprächsklima statt. Mit Empathie, Geduld und Weitblick wurden mir alle Unsicherheiten, die derart weitreichende Entscheidungen mit sich bringen, genommen. Alle Fragen wurden mir ausführlich und ohne Zeitdruck beantwortet.
Besonders gefallen hat mir, dass Kundenfälle, die als Beispiele dienten, anonymisiert besprochen wurden. Diese Qualitätssicherung und Verschwiegenheit gibt mir zusätzliche Sicherheit.
Ich fühle mich rundherum sehr gut aufgehoben. Für alle Fragen und Probleme nimmt sich das Team von Plansecur, die Zeit, die ich brauche, um alles zu verstehen.
Vielen Dank dafür!
R. L., Bonn
vom
16.09.2024
5 Sterne
Beratung auf Augenhöhe
Ich bin auf das Team von Plansecur aus Bonn durch eine Weiterempfehlung eines schon langjährig sehr zufriedenen Bekannten aufmerksam geworden. Ich wünschte eine faire und unabhängige Beratung über die Anlagemöglichkeiten eines geerbten Geldbetrages. In meiner Hausbank habe ich schon seit langer Zeit durch Filialschließungen keinen vertrauensvollen Ansprechpartner mehr.
Von Anfang an fühlte ich mich von meinem Berater bei Plansecur mit meinem Anliegen ernst genommen und mein Berater hat sich sehr viel Zeit für mich genommen. Er hat nicht nur meine heutige Situation und die meiner Familie betrachtet, sondern auch die Themen "Risiken" und "Altersvorsorge" beleuchtet. Für mich als kompletter Leihe in finanziellen Themen hat er seine Tipps und Empfehlungen sehr verständlich und nachvollziehbar erklärt. Alle meine Fragen hat er geduldig beantwortet. Ich fühle mich jetzt sehr gut aufgestellt und bin froh, nun einen festen und verlässlichen Ansprechpartner für meine Finanzthemen gefunden zu haben. Ich freue mich auf unsere weitere Zusammenarbeit.
Andreas R.
vom
30.04.2024
5 Sterne
25 Jahre gute Erfahrungen
Als junger Familienvater hatte ich den Wunsch, mit Blick auf die gewachsene Verantwortung für eine Familie mit den finanziellen Ressourcen verantwortlich umzugehen.
Weil ich die praktizierten Werte von Plansecur teile und erlebte, dass Beraterinnen und Berater sie glaubhaft vorlebten, kam ich in Verbindung mit Plansecur.
Mich hat die Zusammenarbeit sehr überzeugt, persönlicher Kontakt, schnelle und kompetente Bearbeitung, persönlich wahrgenommen, persönliche Anliegen aufgenommen.
Da ich nun schon so lange Kunde der Plansecur bin, gab es naturgemäß generationsbedingte Beraterwechsel, die meine bisherigen Erfahrungen bestätigten.
Wenn jemand ehrliche, kompetente und menschliche Finanzbegleitung sucht, ist er bei Plansecur genau richtig.
D. S.
vom
17.04.2024
5 Sterne
Sehr zufrieden
Ich bin inzwischen seit einigen Jahren bei der Plansecur und kann nur Positives berichten. Das Team ist engagiert und motiviert, bringt immer wieder eigeninitiativ gute Ideen ein, auf die ich nicht gekommen wäre, ohne aufdringlich zu sein. So bin ich nicht nur in Sachen Geldanlage auf dem neuesten und besten Stand, sondern auch im Bereich Versicherungen und Kredit. Ich kann die Plansecur eindeutig empfehlen, auch im Hinblick auf andere Anbieter. Die Erreichbarkeit ist fantastisch und um Anliegen wird sich sofort gekümmert. Da es sich hier oft um existenzielle Entscheidungen handelt, fühle ich mich bei der Plansecur sicher aufgehoben und schätze die vertrauensvolle Zusammenarbeit.
Ursula L., Bad Neuenahr
vom
15.04.2024
5 Sterne
Kompetente Beratung
Wir haben seit über 10 Jahren den selben Berater. Wir schätzen seine Offenheit und ehrliche Beratung. Er geht immer auf unsere Anliegen ein und bereitet sich detailliert auf die Treffen vor. Er ist immer ansprechbar , kompetent und sehr geduldig bei Nachfragen von Senioren , die bei den Themen nicht versiert sind. Wir vertrauen ihm!
T. K., Bonn 53129
vom
19.02.2024
5 Sterne
Meine Frau und ich m...
Meine Frau und ich möchten Ihnen und Ihrem Team von Herzen danken für Ihre freundliche, geradezu liebenswürdige Beratung bei der Anlage und Verwaltung unseres Vermögens. Vor allem hat uns Ihre großzügige Betreuung und Begleitung überaus angenehm überrascht. Dass Sie sogar Ihre Wochenenden einschließlich des Sonntags dazu verwendet haben, hat uns sprachlos gemacht. Vor allem aber haben Sie uns mit Ihren einfühlsamen wie auch kompetenten und zugleich verständlichen Hinweisen und Empfehlungen nicht nur das Gefühl, sondern auch die Gewissheit gegeben, dass sich unser Vermögen bei Ihrer Firma Plansecur in sicheren Händen befindet. Für Ihre Sorge und Mühe seien Sie zutiefst bedankt. Auch dafür, dass Sie Ihre Sorge auf die Zukunft unserer Kinder ausgeweitet haben.
Thomas M., Troisdorf
vom
30.01.2024
5 Sterne
Vorbereitung der eigenen Finanzen auf den Ruhestand
Wir haben den unabhängigen Finanz- und Vermögensberater von Plansecur aufgrund der folgenden Überlegungen gewählt.
Unser Ziel: Bestmögliche Investition der vorhandenen Finanzmittel in verschiedenen Anlageklassen zur Absicherung unseres Lebensstandards im 3. Lebensabschnitt. Erwirtschaftung einer durchschnittlichen Rendite, die über der jährlichen Inflationsrate liegt, bei gleichzeitig gemäßigtem Risiko der spekulativen Anlagen und hoher Verfügbarkeit von Teilen des Vermögens im Notfall. Unser Anlagehorizont: Aktien 5-10 Jahre, Anleihen und Festgeld 1 Jahr
Dabei war uns besonders wichtig:
Die objektive Unabhängigkeit des Finanzberaters. Die persönliche Ansprechbarkeit. Der gute Ruf der Plansecur. Die Berücksichtigung persönlicher Wünsche und Ziele bei der Anlageberatung. Während der, falls nötig, mehrmals im Jahr stattfindenden Evaluationstermine, passen wir die Anlagen zusammen mit unserem Berater auf die eigene Situation an bzw. auf das geänderte Marktumfeld.
Wir fühlen uns mit den von der Plansecur empfohlenen Finanzprodukten bestens und vor allem kompetent beraten. Die Transparenz der Kosten für Verwaltung, Kauf und Verkauf der Anlagen ist jederzeit gegeben. Uns werden nur Anlageoptionen vorgeschlagen, die zu unserem Risikoprofil und unserer aktuellen Lebenssituation passen. Bei den Beratungsgesprächen gibt es keinerlei Verkaufsdruck und alle unsere Fragen werden verständlich beantwortet.
Wir fühlen uns hier bestens aufgehoben und haben das gute Gefühl nicht als ein Kunde unter vielen behandelt zu werden. Unser Berater ist für seinen Beruf bestens qualifiziert (nachweislich) und hat langjährige Erfahrung in der Finanzbranche. Uns werden die für unsere Lebenssituation am besten geeigneten Finanzprodukte auf dem Markt angeboten und nicht solche, die die höchste Provision für die (Haus-)Bank oder den Makler versprechen.
Thomas T., Bonn 53117
vom
17.01.2024
5 Sterne
Danke, so kann es sehr gerne weiter gehen ...
Unser Berater begleitet uns schon seit vielen Jahren. Seine vielfältigen Kompetenzen überzeugen uns. Er versteht es, auf unsere individuellen Intentionen und Anliegen einzugehen. Dazu gehören für uns insbesondere Aspekte wie Nachhaltigkeit und Werteorientierung sowie die Ausgewogenheit von Risiko und Chance.
Er bereitet unsere Treffen sehr detailliert und anschaulich vor und bringt jeweils für uns sehr gut nachvollziehbare alternative Anlageideen mit. Für uns ist sehr spürbar, dass er seine Aufgabe mit Begeisterung ausführt.
Trotz herausfordernder und labiler Weltsituation bewähren sich seine fachlich fundierten Vorschläge immer wieder. Unsere Anlagen haben sich dank seiner für uns passgenauen Begleitung sehr positiv entwickelt.
Wir sind dankbar für die stets wertschätzende Kommunikation miteinander . Es ist im Laufe der Jahre ein wunderbar vertrauensvolles Miteinander entstanden.
Katinka B., 53115
vom
17.09.2023
5 Sterne
Ein spitzenmäßiges Team u. beste Berater
Wir erhielten zum Glück die Option, dass wir unser Zuhause, eine Wohnung in der Bonner Südstadt, erwerben zu können. Freunde empfahlen uns, einen freien Berater aufzusuchen, weil diese viel mehr Möglichkeiten als eine Bank haben. Gesagt, getan – weil in der Südstadt ein hochkompetentes Beratungsteam ansässig ist.
Bereits beim ersten Telefonat u. einer kurzen Beschreibung der Situation, erkannte die Beraterin einen der Knackpunkte. Wir klärten Schenkungs- und Vermögensfragen innerhalb der Familie, besorgten alle erforderlichen Unterlagen der Familienimmobilien, usw. Es war eine ganz enge, effektive Zusammenarbeit, um baldmöglichst die Baufinanzierungsanfragen an die verschiedenen Banken zu stellen, klasse.
Dann wurde noch ein weiterer Experte hinzugezogen, der mit den Banken verhandelte, wirklich beeindruckend.
Auch die Risikoabsicherungen des Darlehens wurden berücksichtigt, sodass der Todesfall und die Arbeitskraft abgesichert sind.
Das Plansecur-Südstadt-Team erleben als professionell, kompetent, pragmatisch, umsichtig und angenehm menschlich. Das Team war immer ansprechbar und arbeitete lösungsorient und effizient.
Wenn Finanzthemen, dann das Bonner Plansecur-Team!
Frank D., Bonn 53225
vom
16.09.2023
5 Sterne
Sehr guter Berater
Die Beratung erfolgte mit Blick auf unsere persönliche Vermögenssituation unter Berücksichtigung unseres Alters und der finanziellen Vorsorge unserer Kinder und Enkel. Die Beratung fand regelmäßig bei uns statt, auch kurzfristig konnten Termine zeitnah vereinbart werden. Dabei wurde jeweils das bestehende Depot analysiert mit Hinweisen auf möglichte Umschichtungen oder Neuanlagen. Die vom Berater vogeschlagenen Neuanlagen wurden sehr detailreich dargestellt und Nachfragen überzeugend beantwortet. Dabei fehlte nie eine ausführliche Darlegung der Aktienmärkte und des Zinzniveaus und die daraus sich ergebenden Chancen oder Risiken. Die immer angenehme Gesprächsatmospähre verstärkte unser Vertrauen in unseren Berater. Wir können ihn sehr empfehlen.