Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Ermekeilstrasse 46
53113
Bonn
Fax: 0228 - 2496883
Öffnungszeiten
Mo.–Fr. 10:00–17:00
Neueste Bewertung: 5/5
am 30.04.2024 bewertet von Andreas R.
25 Jahre gute Erfahrungen
Als junger Familienvater hatte ich den Wunsch, mit Blick auf die gewachsene Verantwortung für eine Familie mit den finanziellen Ressourcen verantwortlich umzugehen. Weil ich die praktizierten Werte von Plansecur teile und erlebte, dass Beraterinnen und Berater sie glaubhaft vorlebten, kam ich in Verbindung mit Plansecur. Mich hat die Zu... Weiterlesen
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Altersvorsorge und Vermögensaufbau systematisch aufbauen ist wichtiger denn je!
Nachhaltig investierende Geldanlage hierbei anteilig einzusetzen bringt nicht nur ein gutes Gewissen, sondern auch z. T. überdurchschnittliche Renditen.
Lassen Sie uns einen Beratungstermin vereinbaren.
Bis bald
Ihr Bonner Plansecur-Team
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Plansecur Dienstleistungsbroschüre
Alle Leistungen übersichtlich zusammengefasst, finden Sie auch in unserer Plansecur Dienstleistungsbroschüre als PDF zum Download.
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4 Sterne: 4
3 Sterne: 1
2 Sterne: 0
1 Sterne: 1
Martin A., 53229
vom
21.09.2017
5 Sterne
Beratung zur Altersvorsorge und Familiengründung
Da wir kurz vor der Familiengründung stehen und sich auch beruflich einiges verändert hat, haben wir aufgrund unserer guten Erfahrung mit Frau Schmidt auch dieses Mal einen Termin zur Beratung vereinbart. Wir wurden nicht enttäuscht: Wie schon bei unserem ersten Gespräch war Frau Schmidt bestens vorbereitet und hat uns mir Ihrer Fachkenntnis bei Fragen zur Grundabsicherung unserer Familie und zur Altersvorsorge sehr weitergeholfen. Ihre Vorschläge waren allesamt auf unsere Situation zugeschnitten und wurden ausführlich erläutert. Wir können Frau Schmidt daher mit bestem Gewissen weiterempfehlen.
Christiane Hofschulz
vom
14.09.2017
5 Sterne
Frau Schmidt ist eine sehr kompetente, freundliche und fa...
Frau Schmidt ist eine sehr kompetente, freundliche und fachlich absolut empfehlenswerte Finanzberaterin. Sie hat uns beim Kauf unseres Hauses in jeglicher Hinsicht (auch Infos zu Versicherungen usw.) zur Seite gestanden. Ich würde mich immer wieder von Frau Schmidt beraten lassen und sie auch immer weiterempfehlen. Ohne Ihre Unterstützung und Tipps wäre das alles nicht so einwandfrei über die Bühne gegangen.
D. G.
vom
05.09.2017
5 Sterne
Kompetent und herzlich
Frau Schmidt berät mich seit 11 Jahren in allen Vorsorgethemen. Durch diese Beratung fühle ich mich für viele Eventualitäten bestens aufgestellt. Unsere damals vereinbarten Maßnahmen ergänzt bzw. verbessert sie kontinuierlich, wenn erforderlich. Sie ist fachlich höchst kompetent, kann zudem auf Experten aus ihrem Team zurückgreifen und kann sich in meine Situation gut hineinversetzen.
Dieter H.
vom
15.07.2017
5 Sterne
Fair - kompetent - transparent
Waltraud Schmidt plante und organisierte meine Baufinanzierung in 2017.
Sie hat mich dabei äußerst kompetent, fair und transparent beraten.
Sie verstand es sowohl auf die individuellen Wünsche meinerseits einzugehen und als auch sachlich und sehr nachvollziehbar mich zu beraten, sodass eine Baufinnazierung mit optimalen Konditionen gefunden wurde.
Uneingeschränkt empfehlenswert!
A. W., Berlin 12559
vom
13.07.2017
5 Sterne
Frau Schmidt begleitet mich...
Frau Schmidt begleitet mich nun schon seit 14 Jahren in den Themen Altersvorsorge, sonstige Absicherung und Investmentsparen. Es ist so ein gutes Gefühl, sie in all meinen Finanzfragen immer als kompetente Ansprechpartnerin zu wissen.
Sie kennt mich und meine speziellen Wünsche inzwischen sehr gut, stellt sich darauf ein und half mir dadurch auch in all den Jahren, meine persönlichen Veränderungen jeweils finanziell zu gestalten.
Unsere örtliche Entfernung spielt keine Rolle für ihre hervorragende und persönliche Betreuung.
Neben der hohen Fachkompetenz, die durch die Plansecur-Teamarbeit zusätzlich untermauert wird, schätze ich an Frau Schmidt auch sehr ihre menschliche und empathische Art.
Herzlichen Dank!
H. N., Bonn 53175
vom
23.06.2017
5 Sterne
Baufinanzierung: Mit Beharrlichkeit und empfehlenswertem Finanzierungsservice zum Erfolg
Wir erhalten die Chance, ein Einfamilienhaus in guter Lage von einer Bekannten maklerfrei erwerben zu können.
Unsere Familie gefällt dieses Haus sehr gut. Unsere Kinder sind persönlich damit verbunden. Unser Sohn möchte es mit seiner Familie nach dem Kauf anmieten.
Als heute Mitt-Sechziger haben wir die Absicht, dieses Objekt über einen späteren Schuldnerwechsel an unsere Kinder zu übertragen und uns, sowie unseren Erben die derzeit niedrigen Zinsen mit einer möglichst langen Zinsbindung zu sichern.
Wir erkennen: zu Realisierung dieses Vorhabens fehlen uns die notwendigen Fachkompetenzen, sowie ein Überblick über den Finanzierungsmarkt.
Uns kommt in den Sinn: Frau Waltraud Schmidt kann uns zur Seite stehen, denn sie ist eine mit erstklassigen Qualitätsmerkmalen ausgestattete, unabhängige Finanzierungsberaterin. Sie hat bereits unserer Tochter eine Immobilienfinanzierung vermittelt.
Gesagt, getan: Bei den ersten Gesprächen mit der Eigentümerin zeigt sich, dass sie keine Gebäudeversicherung abgeschlossen hat. Dies holen wir unverzüglich nach.
Die anschließende Suche nach einer adäquaten Baufinanzierung zieht sich hin: zunächst lehnen zwei Banken, die von uns gewünschte umfängliche Finanzierung ab.
Eine Dritte prüft die Unterlagen sehr gründlich. Es stellt sich heraus: ein Gebäudeteil wurde ohne Baugenehmigung erstellt. Folge: Beplanung und entsprechende Baumaßnahmen zur nachträglichen Erlangung der Genehmigung durch das Bauamt. Dies führt zu einer zeitlichen Verzögerung von etwa zwei Monaten.
Schließlich setzt diese dritte Bank die Bearbeitung unseres Antrages fort.
Wir erhalten ein Darlehensvertragsangebot mit sehr guten Konditionen. Allerdings führen die neuen „WohnimmobilienKreditRichtlinien“ (WIKR) – sei 21.3.16 gültig – dazu, dass die von uns beabsichtigte 20-jährige Zinsbindung auf eine 15-jährige reduziert werden muss.
Wir bedanken uns bei Frau Schmidt und Ihrem Team für die 8-monatige(!) persönlich engagierte Begleitung, bei diesem herausfordernden Finanzierungsweg außerordentlich.
Positives Fazit:
Der Zugriff auf den gesamten Baufinanzierungsmarkt ermöglicht es Frau Schmidt, mehrere Banken anzufragen, die jeweils besten Konditionen herauszusuchen, Konditionsvergleiche darzustellen und diese mit den Darlehensbedingungen und - „Stellschrauben“ für den Kundenbedarf abzugleichen. Zudem wir der jeweilig notwendige Zeit- und Finanzierungsaufwand durch den Service erheblich reduziert: wir hätten bei jeder Bank von vorne anfangen müssen, hätten wir uns alleine auf den Weg begeben.
Weiterhin zeigt unser Beispiel. Dass Baufinanzierungsprozesse bisweilen mit unvorhersehbaren Überraschungen aufwarten, die eine fachkundige und nervenschonende Begleitung, durch einen unabhängigen Finanzierungsmakler nahe legen, damit das Wunschergebnis schließlich erreicht werden kann.
Besser geht‘s nicht!
Michael Christian L., Brüssel
vom
15.06.2017
5 Sterne
Beratung – so wie ich sie mir wünsche: professionell, persönlich und vertraulich
Mit Blick auf die näherkommende Rentenzeit (bin 59) war und ist es mein Ziel, Klarheit über meine augenblickliche Situation zu bekommen zu überlegen, was noch gemacht werden muss, bzw. was ich jetzt noch unternehmen kann, um über eine ausreichende Altersvorsorge zu verfügen.
Zwar hatte ich eine relativ gute Übersicht über meine Anlagen, konnte aber die Vor- und Nachteile nicht selbst abschätzen. Frau Schmidt hat diese Situation professionell aufgearbeitet und mir sehr geholfen, mir einerseits über meine Pläne und Ziele und andererseits über meine Möglichkeiten und etwaigen Verpflichtungen (u. a. Versorgung meiner Mutter) klarzuwerden. Frau Schmidt hat sich ganz in meine Situation hineindenken können und mir darauf aufbauend sinnvolle und verständliche Anlagevorschläge unterbreitet.
Das Ganze hat sich in einem sehr vertraulichen Austausch (in persönlichen Gesprächen und zahlreichen Emails) abgespielt, was mich in meiner Entscheidung, die Dienste von Plansecur und Frau Schmidt zu nutzen, jedes Mal aufs Neue bestätigt hat.
Jetzt habe ich ein breit gestreutes, z. T. flexibles und aber auch mit einem hohen Anteil Garantieleistungen zusammengesetztes Vermögensportfolio. Außerdem haben wir ganz konkret eine später mögliche Pflegephase abgesichert. Auch diese Rücklage ist flexibel handhabbar, sodass ich bei Bedarf schon vorher an dieses Geld kommen könnte.
Dieses Vorgehen an sich, das Beratungshaus sowie insbesondere Frau Schmidt kann ich für private Versorgungs- und Finanzfragen wärmstens empfehlen. Ich fühle mich mit meinen Finanzen bei Frau Schmidt sehr gut aufgehoben.
C. M., Bonn 53127
vom
15.05.2017
5 Sterne
Sehr gute unabhängige Beratung
Schon in meiner alten Heimat nutzte ich die Finanz- Absicherungsberatung der Berater im Hause Plansecur.
Daher bin ich sehr froh, hier an meinem neuen Wohnort, ebenso die bewährte und vertrauenswürdige Finanzberatung in Anspruch nehmen zu können.
Frau Schmidt lernte ich als eine engagierte, fachlich versierte und zuverlässige Ansprechpartnerin kennen. Aufgrund meiner beruflichen Anforderungen schätze ich den Service des Plansecur-Teams sehr.
Die unabhängige, qualifizierte und wertschätzende Finanzberatung kann ich empfehlen.
C. S., Wachtberg 53343
vom
09.05.2017
5 Sterne
hohe Fachkompetenz mit menschlicher Wärme - hervorragend
Da für mich ab Sommer ein neuer Lebensabschnitt beginnt, möchte ich jetzt auch in den finanziellen Themen Ordnung und Klarheit schaffen. Das Thema Finanzen liegt mir gar nicht. Daher bin ich dankbar, dass wir uns seit Jahren vertrauensvoll an Frau Schmidt wenden können. So auch beim letzten Beratungsgespräch. Mit leichter Hand hat sie die für mich komplizierten Themen gehandhabt und nun läuft alles seinen Gang. Danke!
Übrigens haben wir Frau Schmidt über dieses Portal gefunden, weil uns damals die Rückmeldungen ansprachen.
Das was dort über sie geschrieben wurde, können wir alles bestätigen. Toller Service, vertrauensvolle, seriöse Zusammenarbeit mit fachlich kompetenter Beratung – sehr angenehmer, menschlicher Umgang.
C. K., Wachtberg 53343
vom
08.05.2017
5 Sterne
Da ich aus beruflichen Gründen wenig Zeit habe...
Da ich aus beruflichen Gründen wenig Zeit habe, versuche ich komplexe Themen an Fachleute zu delegieren. Vor knapp 4 Jahren fanden wir über dieses Internetportal Frau Schmidt von Plansecur. Seit dem ordnen und strukturieren wir gemeinsam mein Vermögensportfolio, was mir Erleichterung und Sicherheit gibt. Es ist ein gutes, beruhigendes Gefühl, mich mit meinen diesbezüglichen Fragen an Frau Schmidt wenden zu können. Zuletzt sendete mir die finanzierende Bank (Immobilie) ein Anschlussfinanzierungsangebot, welches ich überhaupt nicht benötige. Auch in solchen Fällen schätze ich den Überblick unserer Beraterin. Dazu kommt, dass sie zuverlässig erreichbar ist und in ihrer stets hilfsbereiten, sympathischen und humorvollen Art jeden Kontakt zu einem Vergnügen werden lässt! Vielen herzlichen Dank dafür!
Antje B., Köln 50999
vom
31.03.2017
5 Sterne
Guter Folgeservice und Depotwert verdoppelt
Wir lernten Frau Schmidt in 2005 kennen und schätzen. Sie kümmerte sich um unsere
Geld- und Finanzthemen unserer Familiensituation entsprechend. Das Depot kam um die Finanzkrise nicht umhin, hat aber inzwischen seinen Wert verdoppelt – u. dies noch abgeltungssteuerfrei. Also war die Fondsauswahl von Frau Schmidt, Plansecur, passend.
Als ich aktuell um Unterlagen aus der Anfangszeit anfragte, erhielt ich umgehenden Service.
Fazit: Im Hause Plansecur bei Frau Schmidt bin ich in den Finanzthemen gut aufgehoben und möchte hiermit Frau Schmidt gerne weiterempfehlen.
F. F.
vom
13.03.2017
5 Sterne
Super Beratung!
Angenehme Atmosphäre und kompetente Ratschläge und Ideen wie man in der heutigen Zeit sinnvoll in eine Zukunft investieren kann. Auch in Bezug auf den Wechseln von Krankenversicherungen und in der Beratung zu einer Berufsunfähigkeitsversicherung wurde ich fachlich kompetent, zügig und hilfsbereit begleitet. Ohne diese Hilfe wäre ich bei einem gleichbleibendem Beitrag bei weniger Leistung gewesen. Es lohnt sich auch als Berufsanfänger an eine kompetente Finanzberatung zu wenden. Kann ich nur weiterempfehlen!